Il Consiglio di Amministrazione di BCC Lodi ha approvato, nella sessione del 27 Gennaio scorso, i risultati economici e patrimoniali annuali: si conferma la redditività e la solidità della BCC Lodi.
Le consistenze patrimoniali raggiungono, con un CET1 (Core Equity Tier One) pari al 28,81%, i migliori livelli di sempre in termini di solidità patrimoniale, a testimonianza dell’affidabilità della Banca nella capacità di tutelare il risparmio ad essa affidato; l’utile netto di 5,3 milioni di euro, in crescita del 32% rispetto a Dicembre 2024, giustifica una proposta di dividendo del 5% all’assemblea del Maggio prossimo.
Le relazioni crescono al ritmo del 6% annuo, confermando il trend evidenziato negli ultimi anni; la raccolta complessiva ha registrato una significativa crescita, rispetto all’esercizio 2024, del 10% su base annua, anche grazie al supporto delle filiali di recente apertura; gli impeghi al servizio del territorio aumentano del 13% su base annua. Significativa l’ulteriore diminuzione del 24,3%, rispetto a Dicembre 2024, dei crediti deteriorati lordi.
L’espansione territoriale di BCC Lodi è proseguita nel corso del 2025 con l’azzonamento di 3 Comuni: Turano Lodigiano (LO), Boffalora d’Adda (LO) e Terranova dei Passerini (LO) che hanno permesso di acquisire in zona di competenza, come limitrofi, ulteriori 7 Comuni portando così il territorio di competenza ad espandersi dagli 83 comuni di competenza di Dicembre 2024 agli attuali 97 comuni. Dal 2018 ad oggi il territorio di BCC Lodi si è accresciuto di 61 comuni.
Il Consiglio di Amministrazione della Banca, dopo la straordinaria accoglienza dell’urbe meneghina, con grande soddisfazione il 26 Agosto 2025 ha approvato l’apertura di un secondo sportello a Milano (il quattordicesimo per BCC Lodi!) più precisamente nel quadrante Ovest dell’urbe, in Via Rembrandt al civico 2; inaugurazione entro il 1 Aprile 2026.
BCC Lodi: risultati 2025 in pillole
- Utile netto di 5,3 milioni di euro.
- La consistenza dei Fondi Propri per 49,6 milioni di euro (+4,7 milioni di euro rispetto al 2024) è la più alta di sempre; ciò comporta livelli di eccellenza in solidità patrimoniale espressa da un indicatore Tier One Capital Ratio che si attesta al 31 Dicembre 2025 al 28,81%.
- Proposta di dividendo al 5% lordo a beneficio dell’intera numerosa base sociale di 3.671 soci (+155 rispetto al 2024).
- NPL (Non Performing Loans) Ratio Lordo di fine anno all’ 1,72% rispetto al 2,54% di Dicembre 2024; svalutazione complessiva del portafoglio NPL pari al 63,55%; Texas Ratio al 9,94%.
- Numero dei rapporti di conto corrente al netto delle chiusure in crescita del 5,87% rispetto a Dicembre 2024.
- Erogati 396 mutui per un totale di 84,3 milioni di euro: di essi 88 hanno sostenuto l’acquisto di prime case nel nostro territorio di operatività per un erogato complessivo di 15,7 milioni di euro.
- Con l’apertura dello sportello di Milano in Viale Abruzzi 16, l’azzonamento dei Comuni di Turano Lodigiano, Boffalora d’Adda e Terranova dei Passerini il territorio di competenza vanta 97 Comuni, erano 36 a fine 2018.
- Certificazione Unipdr 125:2022 sulle “Misure per garantire la Parità di Genere nel contesto lavorativo” per i processi di raccolta del risparmio ed esercizio del credito nelle sue varie forme ottenuta nel corso dell’esercizio 2024 e riconfermata anche per l’esercizio 2025.
- Definizione e messa a terra del secondo sistema incentivante del Gruppo Bancario Cooperativo Cassa Centrale Banca a beneficio di tutti i dipendenti ed ancorato ai risultati dell’annata 2025.
- Definizione ed applicazione di un nuovo orario di lavoro atto ad incontrare maggiormente le esigenze di bilanciamento dei carichi personali della vita professionale e famigliare dei dipendenti di BCCL
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Sofferenze lorde / crediti lordi verso clientela | 9,14% | 10,29% | 9,86% | 5,94% | 5,29% | 1,50% | 0,94% | 1,87% | 0,51% | 0,64% |
| Sofferenze nette / crediti verso clientela | 4,33% | 4,49% | 3,49% | 2,48% | 1,64% | 0,19% | 0,06% | 0,39% | 0,11% | 0,13% |
| Rapporto di copertura delle sofferenze | 56,49% | 60,20% | 68,23% | 60,67% | 70,72% | 87,94% | 94,11% | 80,00% | 80,07% | 80,03% |
| Inadempienti probabili lordi / crediti lordi verso clientela | 7,37% | 4,88% | 3,60% | 1,84% | 1,24% | 2,09% | 2,47% | 2,54% | 1,82% | 1,02% |
| Inadempienti probabili netti / crediti verso clientela | 5,76% | 3,44% | 2,04% | 1,04% | 0,72% | 0,91% | 0,87% | 1,07% | 0,85% | 0,47% |
| Rapporto di copertura delle inadempienze probabili | 28,31% | 35,76% | 49,07% | 47,00% | 45,01% | 58,15% | 66,14% | 60,00% | 55,03% | 55,47% |
| Rapporto di copertura degli NPL complessivi | 42,86% | 51,47% | 61,71% | 55,65% | 63,15% | 68,12% | 72,33% | 67,13% | 57,47% | 63,55% |
| TEXAS RATIO | 77,39% | 70,86% | 63,28% | 38,81% | 34,04% | 20,82% | 19,51% | 24,65% | 14,21% | 9,94% |
| ROA (utile di esercizio / totale attivo) | 0,26% | 0,07% | 0,34% | 0,70% | 0,32% | 0,55% | 1,15% | 0,83% | 0,76% | 0,90% |
| ROE (Utile di esercizio / Patrimonio) | 3,06% | 0,77% | 5,42% | 10,48% | 4,45% | 7,57% | 16,21% | 10,30% | 8,82% | 10,41% |
| RORWA (utile di esercizio / Attivo ponderato per il rischio) | 0,61% | 0,16% | 0,84% | 1,68% | 0,81% | 1,52% | 3,53% | 2,42% | 2,38% | 3,10% |
| Tier One Capital ratio | 20,11% | 19,33% | 18,63% | 20,35% | 21,45% | 23,79% | 25,76% | 25,49% | 26,42% | 28,81% |
| Total Capital Ratio | 22,34% | 20,48% | 19,40% | 20,39% | 21,49% | 23,79% | 25,76% | 25,49% | 26,42% | 28,81% |
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